Ritengo che il successo di un investimento dipenda da numerosi fattori, quindi, quando mettete a punto la vostra strategia, non dimenticate 10 importanti concetti.

Pensate in modo globale: i giorni in cui investivate solo il 10% in fondi comuni internazionali senza pensarci sono finiti. Il declino del dollaro è solo uno di tanti motivi che spingono verso una diversificazione globale. Il mondo è in continuo movimento e avete bisogno di prospettive globali per ricercare opportunità di crescita e di valore. I Paesi in via di sviluppo, con l'85% della popolazione del pianeta, il 25% del prodotto interno lordo mondiale e più del 50% della crescita economica complessiva, rappresentano solo l'11% del valore totale del mercato. Questa è sicuramente una grande opportunità dal momento che molte di queste nazioni possiedono notevoli riserve di valute straniere, debiti esteri ridotti, un tasso di inflazione più basso, rating finanziari più alti e negli ultimi quattro anni hanno registrano una crescita economica del 7,7%.

Organizzatevi: molti dei portafogli che analizzo sembrano creati in modo confuso e approssimativo e non sono il frutto di una strategia ben pianificata. Gli investitori riceverebbero un servizio migliore se i portafogli fossero organizzati per obiettivi e rischi. Perché non utilizzare una strategia mirata per creare un portafoglio base per proteggere il capitale a cui affiancare altri portafogli per ottenere buoni rendimenti? In questo modo sarà possibile mantenere titoli indiani, titoli di stato, oro, valute estere, titoli cinesi e biotecnologici.

Utilizzate gli ETF come principali strumenti d'investimento: gli ETF sono molto diffusi per i loro costi ridotti, la loro trasparenza e la tassazione a cui sono sottoposti, ma possono anche essere utili strumenti per organizzare una strategia globale. Gli EFT sono un mezzo efficace per un piano d'investimento intelligente a cui affiancare altre soluzioni. Con essi può essere adoperata una gestione del patrimonio attiva come quella presentata da New England Research and Management. Gli ETF offrono inoltre alcune tecniche per la gestione dei rischi, come i trailing stop-loss. Non esiste un modo migliore per diversificare il portafoglio che investire in metalli preziosi (oro e argento), valute estere (franco svizzero o euro), Paesi come Singapore o Brasile, legname e tecnologie (energia pulita e biotecnologie).

I 12 titoli cinesi con le migliori perfomance

Scoprite cosa c'è sotto: prima di investire in un ETF, dedicate del tempo ad analizzare quali aziende ne compongono il paniere e qual è il loro peso. Normalmente gli ETF del mercato tradizionale hanno un'elevata concentrazione di grandi società. Samsung Electronics ed Ericsson (nasdaq: ERIC - news - people ) pesano per il 23% nell'iShares MSCI South Korea Index (amex: EWY - news - people ) e nell'iShares MSCI Sweden Index (amex: EWD - news - people ). Google (nasdaq: GOOG - news - people ) non è presente nell'ML Internet HLDRS (amex: HHH - news - people ). L'iShares S&P Latin America 40 (amex: ILF - news - people ) è composto per l'88% da titoli messicani e brasiliani e la differenza delle aziende nell'iShares S&P Global Financials (amex: IXG - news - people ) e nell'International Financial Sector di WisdomTree (amex: DRF - news - people ) è sorprendente.

Un fucile è più pericoloso di una pistola: ricordate che gli ETF più generici sono cosa ben diversa rispetto agli ETF che si concentrano su un particolare settore o sottosettore. L'EFT FTSE All World ex-U.S. di Vanguard (amex: VEU - news - people ) si compone di 2.200 azioni di 48 Paesi, mentre l'iShares FTSE/Xinhua China 25 (nyse: FXI - news - people ) è un paniere composto da 25 società cinesi quotate sulla borsa di Hong Kong con addirittura il 40% dell'esposizione concentrato solamente su 4 aziende. D'altro canto, dopo aver registrato guadagni insoddisfacenti, Ericsson ha di recente perso il 25% del proprio valore in un giorno solo, mentre l'ETF svedese ha perso solo il 5%. Diversificate il vostro portafoglio di conseguenza.

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